גשן – תכנון פיננסי לחיים
לוקחים פיקוד – בונים עתיד כלכלי בטוח
הדרך שלך להגשמת החלומות ומטרות החיים שלך
אם אתם מרגישים שהכסף בורח, ושאין לכם שליטה כלכלית – זה הזמן לקחת פיקוד:
בין אם המטרה שלכם היא לרכוש נכס, לפרוש בכבוד או לדאוג לעתיד הילדים – אנחנו כאן כדי לתרגם את המטרות שלכם לתכנית פעולה עם תכנון מדויק, מעקב שוטף וליווי מקצועי.
בגשן, אנחנו מציעים ליווי פיננסי אישי, מקיף ואובייקטיבי שיעזור לכם להפוך את הכסף שלכם למנוע להגשמת מטרות.
לא סיסמאות, אלא תוכנית פעולה מסודרת, פרקטית – עם ליווי אמיתי לכל אורך הדרך.
הכירו את התכנון הפיננסי לחיים של גשן
תכנית פעולה אישית שמעניקה שליטה מלאה על הכסף ומאפשרת לכם לקבל החלטות נכונות, בביטחון מלא.
מה זה תכנון פיננסי לחיים?
בעידן של חוסר ודאות – תכנון פיננסי הוא לא מותרות אלא משימה קריטית לעתיד כלכלי בטוח ויציב.
תכנון פיננסי לחיים הוא תהליך שנועד לתרגם את המטרות שלכם לתוכנית פעולה ישימה ורווחית.
התכנון מבוסס על ניתוח אישי ומעמיק של המצב הפיננסי הקיים, הגדרת יעדים ברורים והתאמה מלאה לרקע המשפחתי, המקצועי והאישי שלכם.
שלא כמו ייעוץ חד פעמי, התכנון הפיננסי לחיים של גשן בוחן את הזירה הפיננסית שלכם במלואה:
השקעות, נדל"ן, פנסיה, ביטוחים, תזרים, ירושה ומיסוי,
במטרה לבנות תשתית כלכלית שתומכת בכם לאורך כל שלב בחיים –
מרכישת נכס ועד חינוך לילדים, מהשקעות וביטוחים ועד לפרישה.
למה צריך תכנון פיננסי לחיים?
ביטחון כלכלי לא נבנה במקרה – הוא תוצאה של תכנון מדוייק והיערכות נכונה.
בלי תכנון, אתם פועלים מהבטן. בלי מודיעין מקדים או מפה אסטרטגית שמבוססת על ניסיון ולא על ניחושים, אתם פשוט מהמרים על העתיד שלכם.
בין אם החלום שלכם הוא לרכוש בית, לחסוך ללימודים, לפרוש בכבוד או עתיד בטוח לילדים –
תכנון פיננסי לחיים מעניק לכם כלים מעשיים להגיע למטרה שלכם ומצייד אתכם ברשת הגנה לעתיד כלכלי יציב, בטוח ורווחי יותר.
כל המומחים במקום אחד
בגשן – תכנון פיננסי לחיים, אנחנו בונים עבורכם תוכנית פעולה מקיפה – מותאמת אישית, פרקטית, ועם ליווי שמחבר בין כל ההיבטים הכלכליים של החיים: נדל"ן, משכנתאות, תכנון פיננסי וליווי משפטי.
במקום לתאם בין יועצים שונים, בגשן – תכנון פיננסי הוליסטי, תקבלו ליווי מצוות אחד שרואה את התמונה המלאה ומאגד את כל הידע הפיננסי והמשפטי הדרוש להצלחה כלכלית:
- רון אייזנפלד –מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), יועץ משכנתאות חבר התאחדות יועצי המשכנתאות בישרא , ובעל רישיון לתיווך במקרקעין מטעם משרד המשפטים.
- נטלי סולימן – עורכת דין המתמחה במקרקעין ובהעברה בין-דורית, וחברת לשכת עורכי הדין בישראל.
אנו פועלים יחד, בתיאום מלא ובשקיפות מוחלטת – כדי לספק ללקוחותינו תכנית פעולה כלכלית מדויקת ובטוחה.
מה כולל השירות שלנו?
מיפוי נכסים והתחייבויות, ניתוח תזרים מזומנים, חישוב הון נטו והערכת השינויים בו לאורך זמן
בניית תכנית פעולה להשגת מטרות ויעדים פיננסיים
בניית תיק השקעות, תכנון השקעות פנסיוניות, ובחינת אפיקי השקעה אלטרנטיביים
מיקסום הטבות מס, תכנון מס לעצמאים, תיאום מס שנתי
ניתוח צרכים ביטוחיים, ניתוח הפוליסות הקיימות ובניית מעטפת ביטוחית מותאמת אישית
חישוב צרכי הפרישה, אסטרטגיית משיכת כספים וניצול מיטבי של הטבות המס
צוואות, ייפוי כוח מתמשך לבני הזוג וסיוע בהורשה וחלוקת נכסים לדורות הבאים
ליווי ברכישת נדל"ן, בניית תמהיל למשכנתא וניהול משכנתאות קיימות
- תכנון פיננסי לעסקים קטנים - חיבור בין הכלכלה האישית לכלכלת העסק עבור בעלי עסקים קטנים
- ליווי תהליכי העברת עסק בין דורות - תכנון מס והיבטים פיננסיים של העברת עסק משפחתי
- תכנון פיננסי למצבי חיים מיוחדים - ליווי בזמן משבר כלכלי, גירושים, ירושה או שינוי קריירה משמעותי
תכנון פיננסי לחיים –
שלב אחר שלב
פגישת הכרות ללא עלות
היכרות ובחינת המצב הפיננסי והאתגרים שלכם
מיפוי פיננסי
איסוף מודיעין פיננסי: דוחות השקעות, פוליסות ביטוח, נתוני הלוואות ומשכנתאות, תלושי שכר וכיו"ב
ניתוח והכנת תוכנית אישי
ננתח את הנתונים ונבנה עבורכם תוכנית פיננסית מותאמת אישית הכוללת המלצות קונקרטיות – לכל תחום רלוונטי, לפי המטרות והיעדים שלכם.
יישום בפועל
יישום ההמלצות וליווי מול הגופים הרלוונטיים: הבנקים, חברות הביטוח, רואי החשבון ועורכי דין.
מעקב והתאמה שוטפת
פגישות תקופתיות ועדכון התכנית בהתאם לשינויים בחיים
סיפורי הצלחה
שאלות נפוצות
אנחנו מספקים ראייה רחבה ומקיפה של כל ההיבטים הפיננסיים, ללא תלות במוצרים ספציפיים או עמלות מגופים פיננסיים.
ממש לא! תכנון פיננסי חיוני לכל אדם וארגון, ללא קשר להיקף הנכסים. ככל שהמשאבים מוגבלים יותר, כך חשוב יותר לנהל אותם בחכמה ולמקסם את הערך שהם מייצרים.
עלות התכנון הפיננסי משתנה בהתאם להיקף השירות, מורכבות המצב הפיננסי וצרכי הלקוח. ישנם מודלים שונים – החל מתשלום חד-פעמי עבור תוכנית, דרך ריטיינר שנתי, ועד לשיעור מסוים מהיקף הנכסים המנוהלים.
חלק מהשינויים, כמו ארגון תקציב או מיחזור הלוואות, יכולים להניב תוצאות מיידיות. אחרים, כמו בניית תיק השקעות או חיסכון לפרישה, הם תהליכים ארוכי טווח. בפגישת הייעוץ הראשונה נבנה יחד לוח זמנים ריאלי להשגת המטרות השונות.
תכנון נכון היום -
עתיד כלכלי בטוח מחר
צרו קשר עוד היום ותתחילו במסע לעתיד הפיננסי שלכם
הצעד הראשון לקראת ביטחון כלכלי הוא השיחה הראשונה.
קבעו פגישת ייעוץ ראשונית - ללא התחייבות
